據(jù)英國《金融時報》20日報道，由于美國銀行(Bankof A m erica)涉嫌在樓市繁榮時期誤導(dǎo)房貸機(jī)構(gòu)，美國聯(lián)邦住房金融局(FH FA )或?qū)γ绹y行罰款至少60億美元。目前，華爾街涉嫌在抵押貸款業(yè)務(wù)方面違規(guī)的大銀行面臨的罰款壓力正在增大，因不當(dāng)銷售抵押貸款支持證券向美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)支付的罰款金額最終或達(dá)到數(shù)百億美元。
報道稱，聯(lián)邦住房金融局代表房利美(FannieM ae)和房地美(FreddieM ac)索賠，欲讓美國銀行支付這筆罰金。美國聯(lián)邦住房金融局之前已就不當(dāng)銷售抵押貸款支持證券起訴美國銀行、摩根大通(JPM organC hase)、高盛集團(tuán)(G oldm anSachs)和德意志銀行(D eutscheB ank)等17家大型金融機(jī)構(gòu)。
聯(lián)邦住房金融局認(rèn)為，這些金融機(jī)構(gòu)出售給房地美和房利美的抵押貸款證券的特點(diǎn)與營銷資料所描述不同，具有更高風(fēng)險，這種欺詐行為違反了相關(guān)法律的規(guī)定。這些金融機(jī)構(gòu)的誤導(dǎo)或不當(dāng)行為造成了房地美和房利美資產(chǎn)上的損失。其中，美國銀行的潛在風(fēng)險敞口最大，因其出售的此類證券名義價值高達(dá)570億美元，遠(yuǎn)高于摩根大通的330億美元。
報道稱，蘇格蘭皇家銀行(R oyal B ank ofScotland)出售的此類債券名義價值為300億美元，如果無法勝訴，也可能面臨數(shù)十億美元的罰款。此外，高盛集團(tuán)、瑞士信貸(C redit Suisse)和巴克萊銀行(Barclays)也將面臨罰款，但金額較少。
摩根大通集團(tuán)上周五已與美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成初步協(xié)議，以創(chuàng)紀(jì)錄的130億美元罰金了結(jié)因不當(dāng)銷售抵押貸款證券引發(fā)的民事官司，其中有40億美元將支付給聯(lián)邦住房金融局。
外界預(yù)計，摩根大通與聯(lián)邦住房金融局之間的和解協(xié)議本周將敲定。之前，瑞銀(U BS)、花旗集團(tuán)(Citigroup)和通用電氣(G eneral Electric)已經(jīng)與該機(jī)構(gòu)達(dá)成了和解。
有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，摩根大通此次與監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成數(shù)額巨大的和解協(xié)議，將為監(jiān)管機(jī)構(gòu)與其他大型銀行繼續(xù)進(jìn)行和解談判增加籌碼。其他大型銀行將很難以較低成本了結(jié)官司，他們要么將以高額罰金與監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解，要么將支付高昂的費(fèi)用展開訴訟。
如果美國銀行支付這筆罰款，這將超過摩根大通初步同意支付的40億美元，成為聯(lián)邦住房金融局收取的最大一筆罰金。按照目前的情形估計，在不當(dāng)銷售抵押貸款支持證券方面，華爾街大銀行僅向聯(lián)邦住房金融局支付的罰款金額最終就將超過百億美元；因抵押貸款支持證券業(yè)務(wù)向美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)支付的罰款總金額或達(dá)數(shù)百億美元。
房利美和房地美是美國兩大住房抵押貸款機(jī)構(gòu)，持有或擔(dān)保美國現(xiàn)有約半數(shù)住屋的抵押貸款。2008年，由于不當(dāng)投資抵押貸款支持證券，房利美和房地美幾近破產(chǎn)。
